张金顺倚重“银行系”旧部 平安信托架构、战略大调整

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在这场革新中，张金顺并非单兵作战，而是带领了一批“银行系”旧部参与其中，重塑平安信托内部组织架构，构建平安信托新战队。
                        http://www.nbd.com.cn2015-01-30 01:07
每经记者 周雅珏 发自北京
当前，随着我国经济进入新常态，信托业资产规模增速明显趋缓，信托公司纷纷谋求转型升级，而依附于信托业的第三方财富管理公司，也被迫调整业务发展重点。
那么，在这条不得不经历的转型之路上，各信托公司及相关财富管理公司暗中进行着哪些调整和布局？未来，到底向何方转型？为深入了解信托业即将或正在发生的嬗变，《每日经济新闻》记者对多家公司进行了采访调查。
近日，《每日经济新闻》记者独家获悉，平安信托总经理助理李萌离职。而这，或许只是张金顺新官上任后平安信托架构和战略大调整的一个缩影。
2014年12月2日，张金顺正式接棒平安信托董事长一职，这意味着平安信托也正式跨入了一个崭新时代。此后，平安信托也开始经历一场前所未有的颠覆式自我革新。
在这场革新中，张金顺并非单兵作战，而是带领了一批“银行系”旧部参与其中，重塑平安信托内部组织架构，构建平安信托新战队。
组织架构大调整/
近日，记者获悉，对于平安信托高管李萌离职，消息已得到平安信托相关负责人确认。
离职前，李萌曾主管信托业务事业部，位居业务一把手。据悉，信托业务事业部分为信托业务部、投行业务部和业务管理部三大部门。
早在2014年9月上旬，张金顺已经以平安信托党委书记身份正式掌管平安信托业务。2014年12月2日，随着一纸批文下发，张金顺正式接棒平安信托董事长一职，公司内部的调整开始出现翻天覆地的变化。
在平安信托圈里，董事长张金顺被称为“金三顺”，这一称号不仅因为热播韩剧中的“金三顺”而朗朗上口，更因张金顺极具改革魄力。
张金顺掌舵之后，第一步大动作便是改革内部组织架构，重塑平安信托战队。
日前，在平安信托的PE投资年会上，张金顺透露，平安信托将定位于全方位的投资金融综合服务提供商，未来有五个核心发展战略，分别是资产管理、私募投行、交易金融、股权投资、财富管理。此外，还计划在互联网金融领域做产品探索。
张金顺一改平安信托以往“小前台，大后台”的架构模式，筹建多个新事业部。其中，包括李萌直管的信托业务事业部一分为二；事业部下的投行业务二部其级别被提升为一级部门，筹建为投行业务事业部。李萌负责信托业务部，信托业务部主要侧重于单一信托业务，针对机构客户。
此外，平安信托还在筹建成立四个新事业部门，包括交易金融事业部、科技敏捷开发部、新业务发展事业部以及PE创新与决策支持部。
平安信托新战队的组织架构之所以有这样的战略部署，主要得益于张金顺在平安内部首次员工见面大会上提出“颗粒度”的概念。
所谓“颗粒度”，是IT方面的专业术语，在敏捷开发的项目管理中，一般指对项目分解的功能模块一种量化的单位称呼。一个功能模块的大小也决定了颗粒度的粗细程度。
换句话说，公司整体组织架构就如一套大型的影视作品，每个职能部门就像是组成作品中大大小小的故事，各故事描述着不同的片段，却又相互串联。各部门粒度划分的大小又决定着各部门在组织当中所起的作用。目前，平安信托内部将信托业务事业部细分，并筹建多个新的事业部，为的是将内部组织颗粒度细分，把不同事业部的功能更加细化。
从公司组织结构着手改革成事业部制，张金顺给平安信托带来的新管理思维，并非仅因其IT学术背景，更多源于其专业的经济管理学术背景及20余年的银行从业经验。
“银行系”旧部云集/
公开资料显示，张金顺出生于1965年10月，工学学士、管理学硕士、经济学博士，高级经济师。曾任清华大学等高校兼职或客座教授。
1988年，本科毕业后，张金顺在建设银行烟台分行计算机应用管理科任职6年。随后考入中国人民大学攻读管理学硕士和经济学博士学位。2000年3月，加入民生银行。
2007年，民生银行大胆尝试了事业部制改革并获得了成功，这一开拓性的举措引起了全行业乃至全国的关注，在此次创新改革伊始，张金顺便参与其中。2009年，张金顺升任民生银行武汉分行党委书记、行长，亲身参与民生银行事业部制改革，并积极推行民生银行武汉分行小微金融服务，将小微企业服务提升到战略层面。
2013年1月，张金顺随民生银行前任副行长邵平投身平安银行，并将民生银行成熟的事业部制改革模式创新，融入平安银行的组织架构之中。初到平安银行，张金顺出任平安银行行长助理的职务，分管科技和人事。随后，张金顺任平安银行副行长开始负责投行条线，并牵头该行投行条线先行试水事业部制改革，成立包括房地产、能源矿产、金融市场等5个行业事业部。
据了解，张金顺在主管平安银行投行业务期间，不仅顺利完成了总行投资银行部新架构落地和人员招聘，建立起了一支精英团队，还持续开展投行产品创新，实现了投行业务的跨越式发展。2013年，平安银行实现托管净值规模超过8000亿元。
而此番张金顺携众多“银行系”旧部推动平安信托内部改革事业部制，与民生银行事业部制改革有异曲同工之妙。
《每日经济新闻》记者近日独家获悉，最新高管人事变动名单显示，新筹建的五大事业部核心负责人将由张金顺带领的“银行系”精英猛将担任。
其中，正在筹建的投行业务事业部总经理将由平安银行总行投行部首席执行专家贾永科担任。贾永科与张金顺是老战友，曾任民生银行武汉分行资产监管部总经理。
筹建中的交易金融事业部总经理将由平安银行资管管理部总经理邓清泉担任，事业部总经理助理则由平安银行投资银行部欧阳睿担任。交易金融事业部将定位于资金池类业务的运作。
新业务发展事业部副总经理将由来自平安银行北京分行小企业金融部总经理次德桦担任。新业务发展事业部将定位于开拓创新业务，包括票据、黄金等业务。
而PE创新与决策支持部总经理则由同样来自于“平安系”的李忠智担任。李忠智2011年7月曾任平安证券研究所所长。
平安信托官方口径并未对上述人事变动名单一一答复，但向记者表示，由于公司组织架构还在调整过程中，人事变动需要经过集团层面批准，高管人选也需要获得监管层认可，任职名单尚无法公布。估计到年报审批之后再对外公布。
未来3年资产管理规模达2万亿/
当前，随着互联网金融盛行，移动互联正逐渐改变着人们的生活方式，银行也逐步放下身段，拥抱互联网。而在金融机构之中，信托在公司内部系统软件业务配备上显得落后。
值得注意的是，张金顺新筹建的五大事业部中，科技敏捷开发部较为抢眼。据了解，该部并非前台业务部门，而是后台系统支持部门。科技敏捷开发部下设移动APP开发工程师，互联网安全工程师等，主要负责公司APP平台搭建工作。
其实，对于公司平台系统搭建工作，张金顺早已驾轻就熟。早在张金顺参与民生银行事业部改革期间，除业务层面外，他还参与了民生银行自主研发的新系统搭建工作。
平安信托以其特有的风控体系，利用评级体系将风控流程标准化和平台化，在业内一直处于领先地位。然而，在实际业务操作过程中，以中后台为主导的 “强风控模式”无形之中大大增加了前中后台的沟通成本。
张金顺时代提出的重要举措，便是业务经营观念的改变，不仅激励前台人员开展业务，更鼓励中后台积极开展相关信托业务。
一位平安信托人士向《每日经济新闻》记者透露，在首次员工见面大会上，张金顺表示，2015年将员工新开拓客户奖励提升至2000万，鼓励员工开拓新资源，并明确提出应该扭转“强风控，弱前台”的观念，前台业务部门的业绩才是利润来源的核心力量，是中后台部门的衣食父母。
按照平安信托以往的规定，员工在开拓5个以上的新客户之后，随着开拓客户的数量增加，每单奖励的金额则会逐步递减，这在一定程度上削弱了员工开拓新客户的积极性。
据上述平安信托人士透露，张金顺对平安信托未来3年的规划，是资产管理规模达2万亿元。其中，2015年全年争取实现净利润40亿元。
据中国平安披露的未经审计的平安信托财务数据显示，2014年，平安信托资产总额为212亿元，全年实现营业总收入56.8亿元，净利润21.9亿元。
伴随着宏观经济下行压力，加之泛资管时代来临，平安信托此番重整组织架构，融入“银行系”产业金融一体化的模式是否适应当前的信托行业发展，还有待时间检验。
信托转型样本
中植系财富管理变局中融信托收缩传统项目
每经记者 周雅珏 发自北京
当前，随着中国经济进入新常态，加上行业规模和利润增速日趋减缓，到底如何进行转型和创新，已经摆在了所有信托公司及相关财富管理公司的面前。
据了解，向来以“狼性文化”著称的资产管理机构中植集团内部也在悄然变革。该集团旗下多家第三方财富管理机构高层变动，集团内部组织架构也有所调整。
而据 《每日经济新闻》记者了解，中植集团旗下的中融信托，同样也正在进行战略上的调整。另外，中融信托也正在逐步收缩传统盈利较高的房地产项目，试水股权投资以及产业并购项目。
恒天财富高层再度变动
目前，在第三方理财市场遭遇行业困境的背景下，该行业的知名企业恒天财富也在经历着巨变。
刚经历高管层大震荡的恒天财富，不到半年时间，高管层再度变动。《每日经济新闻》记者独家日前获悉，2014年底，恒天财富总裁周斌升为董事长，原董事长王伟调任集团，不再兼任恒天职务。
恒天财富相关人士向记者表示，2014年11月底，中植集团已在内部任命周斌为恒天财富董事长，原集团总裁王伟不再担任董事长一职。事实上，此前王伟的董事长一职也只是兼职，并不负责具体事务，日常工作均由周斌主管。
记者发现，恒天财富官网董事长寄语一栏已经从创始人梁越更换为新任董事长周斌。
一位恒天财富员工向记者表示，目前，领导层的老员工基本上都离职了，股东赶在新年前大换血，大概也是为了新年有一个完整的战略考虑。
据记者独家获悉，恒天财富创始人梁越调离中植集团不久便离职，随后恒天财富中后台核心骨干也相继离职，其中包括主管恒天财富市场营销的副总裁杨勇。部分恒天财富员工离职的消息也得到了恒天财富官方口径的确认。
跟随周斌一路提升的还有公司常务副总裁卓琪，恒天财富人士向记者证实，担任副董事长一职的正是卓琪。目前，卓琪主要负责上游端产品采购市场，精选恒天产品，把控项目风险。
2014年，恒天财富新增资产管理规模达800亿元，全国分支机构60余家。
第三方理财市场面临挑战
近年来，依托信托行业的蓬勃发展，第三方理财也取得长足发展。虽然没有明确的监管划分，但间接受制于信托产品发行主体的监管政策影响，目前，第三方理财市场也面临着前所未有的挑战与转型。
在第三方理财市场颇有建树的中植集团，也敏锐嗅到了市场的变化。集团主导的财富管理公司高层换血、战略调整或许正好体现了这种变化。
据记者了解，除了恒天财富高管变动，中植集团旗下另一家财富管理公司大唐财富也经历着高层变动。
据悉，恒天财富副董事长张树林被调任大唐财富，担任董事长一职。此外，中植集团矿业部杨涛调任大唐财富担任总裁一职。原大唐财富身兼董事长和总裁职务的王岩则很有可能调任集团。
中植集团相关负责人向 《每日经济新闻》记者表示，张树林调任大唐财富担任董事长意识，目前已任命。至于王岩是否调任中植集团，尚不知情。
中植集团旗下拥有恒天、大唐、新湖、高晟四家财富管理公司。目前，除新湖、高晟财富高层人员相对稳定之外，另外两家规模相对较大的财富管理公司高层均出现大换血。
中植集团此次对旗下核心财富管理公司高层再次调整，虽然官方口径表示属于正常人事任免，但其背后的深意难免引发业内猜测。
2014年，监管层对信托行业监管升级，第三方理财市场也随之发生巨变。其中，银监会下发的相关监管细则中，明确指出禁止信托公司委托非金融机构推介信托计划，这对第三方理财市场的生存之本带来重大影响。
此后，第三方理财公司纷纷转型，逐渐谋求多元化产品销售，大幅提升券商、基金子公司资产管理产品的总占比，业内实力较强的公司进而开始开拓主动管理类产品。
中融信托涉足家族信托领域
以恒天财富为首的4家财富管理公司曾是中融信托高速发展路上不可或缺的翅膀。如今，随着监管趋严，信托公司不得不卸下两翼，自己重新建立销售团队。
在泛资产管理时代，国内金融格局正在向混业经营模式改变，中植集团旗下的信托平台公司中融信托也开始逐步适应市场变化：一方面整合业务团队，布局新兴领域市场，另一方面，则是招兵买马，转型财富管理市场。
据记者了解，中融信托内部组织架构做出相应调整，整合业务部门，改革为事业部制。同时，将华南片区团队整合，成立以上海为中心的业务总部。中后台部门方面，将合规部门与法律事务部合并为法务合规部，增加效率，减少中间流程。
在财富管理方面，中融信托推出“中融财富”品牌，将原有的西南部成都营销中心变为片区中心，设立以北京为首的财富管理核心，辐射成都、上海、深圳等区域，大幅扩招人才，组建起数百人的财富管理团队。此外，中融信托开始涉足家族信托领域，通过成立家族办公室与专业机构合作，为超高净值客户家族财富提供一站式的管家服务。
近日，大股东经纬纺机发布中融信托未经审计的财务报表显示，中融信托2014年年度主营业务收入53.16亿元，同比增长8.2%；净利润24.33亿元，同比增长18.7%。
相比前几年的飞速发展，2014年信托业增速放缓趋势明显。在房地产、基础设施建设等传统信托业务受到冲击的情况下，信托公司纷纷转型并调整业务重心，而中融信托也逐步收缩传统盈利较高的房地产项目，发力资本市场，试水股权投资以及产业并购项目。
集团今年将增设四大中心
据了解，中植集团涉猎的资产管理领域还包括并购、信托、矿业、新金融、基金等。
当前，我国经济进入新常态，其中既有挑战也有机遇，作为国内神秘而低调的金控平台，中植集团也在悄然为转型布局。
一位接近中植集团人士向记者透露，为应对经济环境的变化，2015年，中植集团组织架构会有新的调整，部门之间将增设四大中心，分别是金融产品中心、资产管理中心、数据中心和督查审计中心。
其中，筹建金融产品中心意在增强金融产品的创新能力，集团将与国内多家顶级高校研究中心合作，设计更加符合市场需求的金融产品，提高产品设计严谨度，增加风险的对冲手段，降低产品风险。
对于上述变化，上述中植集团相关负责人向记者表示，根据业务发展的需要，集团可能会增设新的部门或机构，目前尚在筹备过程中。
信托转型样本
转型财富管理进入实操阶段四川信托拟筹建新部门
每经记者 周雅珏 发自北京
目前，信托行业开始进入转型升级阶段，而信托公司转型财富管理已成业内共识，但真正着手转型的公司并不多。
经历近十年高速发展以来，信托公司向来注重资产端的管理能力，而对于以客户为核心的财富管理领域，似乎并不擅长，因此，信托公司转型成为专业的财富管理机构并非易事。
据《每日经济新闻》记者了解，四川信托近期不断招兵买马，组建财富管理新团队，同时，其财富中心目前正在筹建产品部门和互联网金融部门。
定制化产品投资期限更灵活
2014年末，四川信托高调宣布转型，布局财富管理方向，并推出“锦绣财富”品牌。这是四川信托经历高层动荡，拟任总裁刘景峰上台后最重要的战略规划之一。
布局财富管理并非只是一句口号，而是业务导向发生根本性转变，即从传统的以融资需求为导向的资产端，向以客户需求为导向的资金端转型。为此，四川信托转型第一步便是推出专属定制化投资策略产品。
一位四川信托人士向记者表示，定制化投资策略产品与传统信托产品有本质上的区别，主要提供投资操作的策略，而非实际的信托产品。信托公司所处的角色也逐渐向管理人角色转变。
据了解，四川信托推出的定制化投资策略产品，是为客户进行资产配置，配置产品涵盖固定收益类、净值管理类债券等标准化产品，以及低风险的银行理财产品，根据客户的特殊需求，资金投向各类产品的投资占比不同。
一位有央企背景信托公司研究员向《每日经济新闻》记者表示，在为客户提供定制化产品方面，信托公司有先天优势。信托公司是唯一能横跨货币、资本、实体等市场的非银行金融机构。此类业务与信托公司擅长的信托资金池业务也有所类似。不同的是，客户定制化产品投向明确透明，需经客户认同交易指令，风险自担。而资金池业务并无具体投向，风险由信托公司承担。另外，定制化产品在投资期限上更加灵活。
据悉，在谋求业务转型的过程中，四川信托主动调整业务占比结构，大幅收缩传统的房地产业务，加大力度开拓资本市场投资及证券投资类信托产品。
将组建互联网金融部门
近期，四川信托频频发布招聘信息，招兵买马组建财富管理新团队。据了解，四川信托财富中心目前正在筹建产品部门和互联网金融部门。
四川信托相关人士向《每日经济新闻》记者透露，目前，公司主推的产品主要以自有产品为主，但按照财富管理发展方向，仅依靠自身的产品是不够的。根据资金方的需求，在某些投资领域，未来会加强与其他金融机构进行合作，发挥整合资源的能力和优势。目前，也在积极申请相关销售类金融牌照。
四川信托上述相关人士表示，目前线上签约还存在一定的技术壁垒，只能做到线上预约，线下签约，而在信息化时代，信托公司营销模式融入互联网模式已属必然。
<p>据了解，目前，该公司互联网金融部门筹备工作已进入实质性阶段。